Το Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ ανακοίνωσε πρόστιμο 20,4 εκατομμυρίων δολαρίων κατά της NBP, η οποία λειτουργεί στις Ηνωμένες Πολιτείες ως ξένη τράπεζα με έδρα το Πακιστάν, για παραβιάσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σε ξεχωριστή δήλωση, η Έφορος Adrienne A. Harris του Υπουργείου Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (DFS) ανακοίνωσε την επιβολή άλλης ποινής ύψους 35 εκατομμυρίων δολαρίων στην τράπεζα για επαναλαμβανόμενη αποτυχία συμμόρφωσης. Η έρευνα διεξήχθη το 2014 και το 2015.
Με τις ανακοινώσεις και το υποκατάστημα της τράπεζας στη Νέα Υόρκη να συμφωνεί να πληρώσει το βαρύ πρόστιμο, οδήγησε σε πτώση 7,2% των μετοχών της τράπεζας, ανέφεραν πολλά οικονομικά μέσα ενημέρωσης.
Το DFS είπε ότι οι εξετάσεις που διεξήχθησαν από το τμήμα και την Federal Reserve Bank της Νέας Υόρκης το 2014 και το 2015 διαπίστωσαν ότι το υποκατάστημα της Νέας Υόρκης είχε ανεπαρκή προγράμματα συμμόρφωσης με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου / κατά του ξεπλύματος χρήματος (BSA/AML), σοβαρά προβλήματα με τη συναλλαγή του σύστημα παρακολούθησης και σημαντικές ελλείψεις στη διοικητική εποπτεία. Ως αποτέλεσμα, το 2016, το DFS και το διοικητικό συμβούλιο έλαβαν μέτρα επιβολής κατά της NBP με αποτέλεσμα μια γραπτή συμφωνία στην οποία η τράπεζα αναγνώριζε τις ελλείψεις επίβλεψης και συμμόρφωσής της και συμφώνησε να τις αποκαταστήσει.
Χρεώσεις ξεπλύματος χρήματος στην εθνική τράπεζα του Πακιστάν
Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ επέβαλαν πρόστιμο στην Εθνική Τράπεζα του Πακιστάν.
Εκτός από την καταβολή ποινής 35 εκατομμυρίων δολαρίων, η NBP θα πρέπει να «δημιουργήσει ένα γραπτό σχέδιο, αποδεκτό από το DFS, το οποίο θα περιγράφει λεπτομερώς τις βελτιώσεις στις πολιτικές και τις διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης BSA/AML της τράπεζας, του προγράμματος παρακολούθησης και αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων. και τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας πελατών».
Η κυβέρνηση του Πακιστάν κατέχει το 75% της τράπεζας και οι μισθοί του προσωπικού της στο εξωτερικό στις ΗΠΑ εκταμιεύονται μέσω του υποκαταστήματός της στην Ουάσιγκτον. Η νέα κρίση θα μπορούσε να επηρεάσει αυτό το έργο, ανέφεραν αξιόπιστες πηγές στη Νέα Υόρκη που γνωρίζουν τις χρηματικές συναλλαγές. Το γραφείο της τράπεζας στην Ουάσιγκτον δήλωσε ότι διέκοψε τις περισσότερες δημόσιες συναλλαγές τον Σεπτέμβριο του 2011.
Συγκεκριμένα, ο παγκόσμιος επόπτης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), έχει τοποθετήσει το Πακιστάν στη «γκρίζα λίστα» του για ελλείψεις στα καθεστώτα καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και κατά του ξεπλύματος χρήματος από τον Ιούνιο του 2018.
Νωρίτερα, επίσης, πολλές τράπεζες του Πακιστάν στις ΗΠΑ και την ΕΕ αντιμετώπισαν κυρώσεις σε σχέση με παραβιάσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η μεγαλύτερη της χώρας, η Habib Bank Limited (HBL) του Πακιστάν, αναγκάστηκε ακόμη και να κλείσει το υποκατάστημά της στη Νέα Υόρκη το 2017. Η HBL, αντιμετώπισε επίσης παρόμοιο πρόστιμο το 2017, όταν οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ επέβαλαν αρχικά πρόστιμο 630 εκατομμυρίων δολαρίων για μη συμμόρφωση -Νόμοι για το ξέπλυμα χρήματος, ο οποίος αργότερα αναθεωρήθηκε σε 225 εκατομμύρια δολάρια.
Ο τραπεζικός τομέας του Πακιστάν είναι επιρρεπής σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, οι αρχές των ΗΠΑ έχουν σημειώσει ότι αρκετοί Πακιστανοί πράκτορες, ή πακιστανικής καταγωγής, εμπλέκονται στην τρομοκρατία ή τουλάχιστον την υποδαυλίζουν και τη χρηματοδοτούν. Ο Δρ Tawahhur Hussain Rana, ιατρός και ταξιδιωτικός επιχειρηματίας από το Πακιστάν με έδρα τον Καναδά, δικάζεται επί του παρόντος σε δικαστήριο της Καλιφόρνια για έκδοση στην Ινδία επειδή διευκόλυνε τις επισκέψεις του Daud Gilani, γνωστός και ως David Coleman Headley, στις τρομοκρατικές επιθέσεις του 2008 στη Βομβάη.