Η Ινδία γνώρισε πρόσφατα ένα κύμα οικονομικών απατών μέσω άμεσων εφαρμογών δανεισμού μικροδάνειων και συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα. Η χρήση πληρεξουσίων για την εξαπάτηση των Ινδών υπηκόων και το ξέπλυμα χρήματος είναι αχαλίνωτη. Σύμφωνα με τις υπηρεσίες έρευνας, Κινέζοι πολίτες ή εταιρείες συμμετείχαν στις περισσότερες από αυτές τις απάτες και αθέμιτες πρακτικές.
Απάτες στιγμιαίων δανείων μικροδάνειων βάσει εφαρμογών: Η καταστολή των παράνομων εταιρειών στιγμιαίων δανείων μικροδάνειων που βασίζονται σε εφαρμογές ξεκίνησαν στην Ινδία στα τέλη του 2020. Η Intelligence Fusion & Strategic Operations (IFSO of Delhi Police), η Διεύθυνση Επιβολής (ED) και η αστυνομία του Hyderabad, μέσω διάφορες επιτυχημένες επιχειρήσεις, αποκάλυψαν τον τρόπο λειτουργίας ομάδων που εμπλέκονται σε αυτές τις απάτες. Σε τέτοιες περιπτώσεις συνέλαβαν τουλάχιστον μισή ντουζίνα Κινέζους υπηκόους. Προς απογοήτευση των υπηρεσιών, πολλοί τέτοιοι απατεώνες διέφυγαν στην Κίνα και συνέχισαν τις δραστηριότητές τους ατιμώρητοι.
Με τη σύλληψη οκτώ ενόχων, η IFSO έμαθε ότι συνήθιζαν να εκβιάζουν άτομα με το πρόσχημα της παροχής δανείων μέσω κινεζικών εφαρμογών. Συνήθιζαν να εκβιάζουν τους δανειολήπτες με τις πληροφορίες που συγκεντρώνονταν σε αυτές τις εφαρμογές. Μετά από αυτό, συνήθιζαν να στέλνουν το εξαπατημένο ποσό στην Κίνα μέσω κρυπτονομισμάτων. Η IFSO εντόπισε επίσης τους λογαριασμούς κρυπτογράφησης των τριών Κινέζων υπηκόων που εμπλέκονται στην υπόθεση.
Η Διεύθυνση Επιβολής επιβλήθηκε 6,17 crore σε τραπεζικούς λογαριασμούς που συνδέονται με απατεώνες fintech εταιρείες και Κινέζους υπηκόους. Η έρευνα του ED αποκάλυψε ότι ο κατηγορούμενος είχε ιδρύσει εταιρείες fintech για να πραγματοποιούν παράνομες συναλλαγές, να εκδίδουν δάνεια και να αντλούν επενδύσεις μέσω εφαρμογών για κινητά όπως το Cash Master, το Krazy Rupee, το Cashin και το Rupee Menu. Ο κατηγορούμενος παρείχε βραχυπρόθεσμα δάνεια στο κοινό χρησιμοποιώντας τους λογαριασμούς που είχαν ανοίξει στα έγγραφα KYC (Know Your Customer) των Ινδών πολιτών. Χρησιμοποίησαν ανήθικους τρόπους και χρεώνουν υψηλές προμήθειες επεξεργασίας και τοκογλυφικά επιτόκια για να ανακτήσουν τα χρήματα.
Η αστυνομία του Χαϊντεραμπάντ συνέλαβε επίσης δύο κατηγορούμενους που εξαπάτησαν άτομα χρησιμοποιώντας εφαρμογές δανείου όπως Ocean Rupee, Life Wallet, Maloo Wallet, Elephant Cash, Box Cash και Dutta Rupee. Ο βασικός άξονας αυτής της επιχείρησης ήταν ο Κινέζος υπήκοος Chen Chaoping, ο οποίος αυτή τη στιγμή υπάρχει η υποψία ότι βρίσκεται στην Κίνα.
Απάτες κρεοπωλείου γουρουνιών
Το κρεοπωλείο χοίρων είναι ένα είδος απάτης που προέρχεται από την Κίνα (sha zhu pan στα κινέζικα). Σε αυτήν την απάτη, ένα άτομο/ομάδα εργάζεται εβδομάδες ή μήνες για να οικοδομήσει μια ψεύτικη σχέση με το θύμα πριν πείσει τον στόχο να επενδύσει χρήματα σε ένα εγχείρημα απάτης παρόμοιο με το σφαγή μετά την πάχυνση του χοίρου. Η National Cyber Crime Portal, δήλωσε ότι ένας Ινδός εξαπατήθηκε με 81 lakh Rs μέσω απάτης κρεοπωλείου χοίρων πρόσφατα. Η κατηγορούμενη, Anna Li, από την Κίνα, έγινε φίλος με τον καταγγέλλοντα και τον παρέσυρε να επενδύσει σε κρυπτονομίσματα για πολύ υψηλότερες αποδόσεις και να τα μεταφέρει σε μια εφαρμογή MetaTrader5. Αργότερα απέκλεισε την πρόσβασή του στα κεφάλαιά του που ανέρχονται σε 81 lakhs, καθώς η πύλη ήταν ήδη παραβιασμένη.
Οικονομικά αδικήματα μέσω πληρεξουσίων
Οι Κινέζοι απατεώνες χρησιμοποίησαν επίσης Νεπάλ πολίτες ως πληρεξούσιους και το Νεπάλ ως χώρα πληρεξουσίου για να εξαπατήσουν τους Ινδούς. Η αστυνομία του Νεπάλ συνέλαβε δύο Κινέζους, τους Wang Zinao και Chang Hubao μαζί με 115 Νεπαλέζους σε δύο ξεχωριστές επιδρομές για εκτέλεση παράνομων αιτήσεων δανείου που στόχευαν Ινδούς από το Νεπάλ. Ομοίως, η αστυνομία Rachakonda, Telangana, συνέλαβε τρεις Νεπάλ από τη Δυτική Βεγγάλη σε σχέση με μια επενδυτική απάτη συνολικού ύψους περίπου 86 lakh Rs. Τα οικονομικά που αποκτήθηκαν μέσω της απάτης κατευθύνονταν στην Κίνα για ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Αδικήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Το ξέπλυμα χρήματος από Κινέζους ιδιώτες μέσω των εταιρειών Shell ήταν επίσης ανεξέλεγκτο στην Ινδία. Πολλές υποθέσεις ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στην Ινδία που αφορούν Κινέζους πολίτες έχουν έρθει στο φως. Για παράδειγμα, η αστυνομία του Ahmedabad, Detection of Crime Branch (DCB) συνέλαβε πρόσφατα τον Ping Huang, έναν Κινέζο υπήκοο, και δύο άλλους επειδή χρησιμοποίησαν μια εταιρεία κοχυλιών για να μεταφέρουν 1 crore στην Κίνα.
Άλλα οικονομικά αδικήματα
Η Κίνα έχει επίσης εμπλακεί σε διάφορα άλλα οικονομικά αδικήματα. Συμμετείχε διαβόητα στο ντάμπινγκ αγαθών όπως το N, N’-δικυκλοεξυλοκαρβοδιιμίδιο (DCC) στην Ινδία. Ο κινεζικός κατασκευαστής smartphone OPPO έβλαψε την εγχώρια αγορά σχηματίζοντας ένα καρτέλ με πλατφόρμες ηλεκτρονικού εμπορίου. Οι κινεζικές εταιρείες συμμετείχαν επίσης στη χρήση παραπλανητικών παρόμοιων εμπορικών σημάτων για να βλάψουν τους καθιερωμένους παίκτες όπως η «HTC». Η Κίνα πρόσφατα διέκοψε επίσης την αλυσίδα εφοδιασμού για να βλάψει τον τομέα των ηλεκτρικών οχημάτων (EVs) και τον τομέα κατασκευής ηλιακών πάνελ στην Ινδία, οι οποίοι εξαρτώνται από τις κινεζικές εισαγωγές.